お客さま本位の業務運営方針

✿原則１　　　　顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等

取組み方針　　　当社はお客さま本位の業務運営を基本として、経営理念である”「社員の幸せ」を追
　　　　　　　　求し、保険を通じて「お客さまの夢」を応援すると共に「地域貢献」に努めま
　　　　　　　　す。”の実現に向け取り組んでまいります。

具体的な取組み　「お客さま本位の業務運営方針」の策定、KPI（※）の公表をいたします。また、
　　　　　　　　この方針が浸透するよう取組状況を定期的に確認し業務の見直しを行うとともに、
　　　　　　　　改善を継続します。

✿原則２　　　　顧客の最善の利益の追求

取組み方針　　　（１）当社業務がお客さまに満足いただけているか、改善点がないかを振り返るた
　　　　　　　　　　め、お客さまの声の収集を積極的に行います。
　　　　　　　　（２）当社は、お客さまの目的にそぐわない過剰すぎる保険はご提案しません。

具体的な取組み　①お客さまアンケートの回答をご依頼し、いただいたお客さまの声を定期的に事務
　　　　　　　　　所内で共有・振り返り、お客さまの満足度を高めるようサービスの向上に努めま
　　　　　　　　　す。
　　　　　　　　　（指標：お客さまの声件数）
　　　　　　　　②アンケート総合満足度　平均9.5点を目標にします。
　　　　　　　　　（指標：アンケート総合満足度）



✿原則３　　　　利益相反の適切な管理

取組み方針　　　（１）当社は損害保険の取扱会社は１社専属のためお客さまとの利益相反はありま
　　　　　　　　　　せん。しかし、生命保険の取扱会社は２社あるためお客さまの意向通りの商品
　　　　　　　　　　を提供できるよう対応履歴（意向把握シート）を作成し、保管しています。
　　　　　　　　（２）当社では、損害保険・生命保険に関わらず、保険募集の際にはお客さまのニ
　　　　　　　　　　ーズを的確に把握し、お客さまに不要・不利益となる保険商品は提供いたしま
　　　　　　　　　　せん。

具体的な取組み　①意向把握ができていたか対応履歴や意向把握シートをチェックし、利益相反の可
　　　　　　　　　能性を把握・対応いたします。
　　　　　　　　②教育研修計画に基づき、月１回コンプライアンス研修を実施します。
　　　　　　　　　（指標：コンプライアンス研修実施回数）

✿原則４　　　　手数料等の明確化

取組み方針　　　当社では保険契約時にお客さまから手数料その他の費用を負担していただくことは
　　　　　　　　ありません。ただし、損害保険契約において当社の代理店口座に保険料をお振込い
　　　　　　　　ただく場合の振込手数料はお客さまのご負担とさせていただいております。

具体的な取組み　振込手数料のお客さまのご負担については、お客さまに十分な説明のうえ、ご了承
　　　　　　　　いただけたか確認をさせていただきます。

✿原則５　　　　重要な情報のわかりやすい提供

取組み方針　　　（１）保険募集にあたってはパンフレットやハザードマップ等、お客さまが正確に
　　　　　　　　　　判断できる情報を提供いたします。

　　　　　　　　（２）重要事項等説明書の説明はお客さまにとって不利益となる事項や特にご注意
　　　　　　　　　　いただきたい事項をより丁寧に説明いたします。

　　　　　　　　（３）対面募集やオンライン募集を基本とし、PC・タブレットを活用しながら丁寧
　　　　　　　　　　にわかりやすく説明いたします。
　　　　　　　　（４）変額保険等の投資性商品を販売する際は、商品内容やリスク内容等について
　　　　　　　　　　十分な説明に努めて参ります。
　　　　　　　　（５）当社では、高齢者（７０歳以上）や障がい者のお客さまには、より丁寧な対
　　　　　　　　　　応を心がけます。
　　　　　　　　（６）当社ではパッケージ商品を取り扱いません。

具体的な取組み　①専門用語などは使わず、お客さまにわかりやすい言葉で説明します。

　　　　　　　　②契約の際には、対面ナビ・電話ナビを心がけます。
　　　　　　　　　（指標：ペーパーレス手続き率）

　　　　　　　　③自動車保険の契約の際には、事故の時にお客さまがスムーズに動けるように事故
　　　　　　　　　受付セット（事故時の連絡先、ボールペン、相手がいる事故の場合に相手の方に
　　　　　　　　　聞いていただきたい点をまとめたメモ用紙）をお客さまへ配布します。

　　　　　　　　④火災保険の契約の際には、ハザードマップを用いて保険の対象地にどのような危
　　　　　　　　　険があるのか確認し、お客さまにとって必要な補償を一緒に選択します。

　　　　　　　　⑤生保意向把握シートを用い、投資経験、特定保険契約に関する知識、保険料の原
　　　　　　　　　資について説明、確認をします。
　　　　　　　　⑥高齢者（７０歳以上）や障がい者のお客さまには、募集時に親族の方の同席をお
　　　　　　　　　願い・複数回の保険募集機会を設ける・複数募集人での対応を行います。原則、
　　　　　　　　　対面募集に取組んでいます。また、対応内容を対応記録に詳細に記入します。
　　　　　　　　　（指標：対応履歴作成件数）
　　　　　　　　⑦重要事項等説明書の中に記載されている、お客さまにとって不利益となる事項
　　　　　　　　　や、保険金が支払われる場合と保険金が支払われない場合など、より重要な情報
　　　　　　　　　については蛍光ペン・ふせん等で強調しお客さまに注意喚起しています。
　　　　　　　　⑧他の金融商品やサービスと混同したり誤解を招くことがないようにわかりやすく
　　　　　　　　　情報提供します。



✿原則６　　　　顧客にふさわしいサービスの提供

取組み方針　　　（１）当社では、お客さまの資産状況、経験、知識、目的、ニーズを把握し、お客
　　　　　　　　　　　さまのご意向に沿った、お客さまにふさわしい金融商品の販売・推奨等を行
　　　　　　　　　　　います。
　　　　　　　　（２）従業員が取扱う保険商品について理解を深めるよう努め、お客さまの属性を
　　　　　　　　　　　念頭に置きながら、保険商品を選択する際の判断材料を提供いたします。
　　　　　　　　（３）当社ではパッケージ商品を取り扱いません。
　　　　　　　　（４）当社は金融商品の組成に関わりません。

具体的な取組み　①当社業務がお客さまに満足いただけているか、改善点がないかを振り返るため、
　　　　　　　　　お客さまの声の収集を積極的に行います。

　　　　　　　　　（指標：お客さまの声件数）
　　　　　　　　②教育研修による研修の実施を行っています。
　　　　　　　　③生保意向把握シートを用い、投資経験、特定保険契約に関する知識、保険料の原
　　　　　　　　　資について説明、確認をします。
　　　　　　　　④他の金融商品やサービスと混同したり誤解を招くことがないようにわかりやすく
　　　　　　　　　情報提供します。

✿原則７　　　　従業員に対する適切な動機づけの枠組み等

取組み方針　　　募集人のお客さま対応が均一になるように教育計画による研修の実施、お客さま品

　　　　　　　　質向上会議の実施、コンプライアンス研修、自己点検を実施します。

　　　 　　 　　（指標：コンプライアンス研修実施回数、お客さま品質向上会議実施回数）

具体的な取組み　毎月全社員が日本代協アカデミーのコンプライアンス研修を受講しています。

　　　　　　　　また、資格取得に関しては受験費用などの全額補助、勤務中の学習時間の確保をサ

　　　　　　　　ポートします。

✿原則２　原則６　お客さまの声件数

✿原則２　アンケート総合満足度

✿原則３　原則７　お客さま品質向上会議実施回数・コンプライアンス研修実施回数

✿原則５　ペーパーレス手続き率

✿原則５　対応履歴作成件数

※KPIとは、重要業績評価指数　Key　Performance　Indicatorsの略で、企業目標の達成度を評価するための重要業績評価指標のことです。